《非财务人员的财务管理——价值创造与降本增效》

【课程背景】：

近年来随着业财融合理念的深入，不少企业要求业务与财务双向融合，尤其强调业务人员需要掌握与业务相关的基础财务知识，例如南坡集团要求经理分必须懂得负债率、懂如何降本增效等财务知识，中粮集团要求经理必会三张报表等,非财经理的财管思维是企业不可缺失的一课。

本课程从非财务人员为何要懂财务展开，将晦涩难懂的财报数据视作为提供给业务经营者的“仪表盘”，数字化、精细化地呈现经营状况，从而揭开财务三大报表的神秘面纱，使学员重视财务管理在企业经营中的重要性，能结合财务视角运用财务管理工具从繁冗数据中找到企业经营的关键线索并逐一剖析各财务指标，为企业“创收——降本——存利”全链赋能。助力学员达到渗透融合型的“业财协同”关系，为企业价值增值赋能。

【课程安排】

Ø 课程地点：开课前3天短信通知(成都市三环内）

Ø 课程时间：2024年6月26日

Ø 课程费用：1880元/人（费用包括学员版讲义（纸质），不含午餐以及电子版课件，停车费用自理）

【课程收益】：

●【转变观念】认识财务知识对企业和个人发展的意义，从意识上主动接受业财融合转型；

●【业财融合】从源头打破业财沟通壁垒，利用财管知识助力业务开展落地；

●【价值创造】学习标杆企业财务先进经验，掌握如在何业务运营过程中发挥财务价值；

●【案例丰富】呈现丰富的名企经典案例，以干货形式让学员掌握重点；

●【实战落地】提供实用模型及工具给学员提供分析实操抓手，达到灵学活用的目的。

【课程方式】：

讲师讲授+案例分析+视频引导+小组讨论等形式

【课程大纲】

第一讲：揭开财务管理思维的面纱

一、揭秘财务管理思维

1. 业财融合时代已至，价值引领业务转型

趣味案例：一个出租车司机的“财务思维”

2. 财务是业务阻碍还是助力？

——双向奔赴：财务助力业务VS业务推动财务

1）全面预算——制定目标，有的放矢

2）现金管理——粮草先行，保驾护航

3）降本增效——积沙成塔，集腋成裘

4）利润模式——不为小利，必有大谋

5）风险管控——杜渐防萌，居安思危

二、业财怎样融合才能为企业创造价值？

1. 业务人员的“财务仪表盘”

1）仪表盘4D原理，避免偏航

2）业务人员需要具备哪些财务思维？

2、用财管思维看成本

案例引入：一个出租司机眼里的成本核算

1） 优化业务流程

2） 达成绩效指标

3）了解隐性业务成本

第二讲：轻松玩转三大财务报表

一、利润——企业的“肌肉” 

1. 销售业绩与利润的关系

图示：利润的形成过程，讨论如何提升企业的利润

1）毛利率与净利率的变化

2）费用金额和费用率的变化

2. “收入-成本=利润”的思维有问题吗？

案例：盈余质量分析

3.销售人员收入分析新思路

1）营业收入的分析思路

——市场规模测算：测算市场规模公式=边界圈定客户量X单位采购量X渗透率 

——两种不同的市场细分方法

2）企业的销售组合分析 

3）营业收入真实性分析

4）市场分析经典模型

- 通过市场份额和市场增长对产品/项目进行分类——波士顿矩阵分析

- 量化营销过程各个环节的效率，帮助找到薄弱环节——营销漏斗模型

5） 用户分析经典模型

4.战略价值钟与成本的决策方式

1）产品价值与价格之间的关系

2）成本领先战略，差异化战略，混合战略

3）从成本定价的思路优化产品成本

5.最佳采购决策模型——经济订货批量

6. 营业成本

1）营业成本与产品质量的关系 

2）降本增效的3个抓手 

7. 广告费用/市场费用分析

1）广告费用的作用分析

2）广告费用的管控切入点及抓手

模型：漏斗模型与ROI的深度结合与运用

8. 差旅费用分析

1）差旅费用管控的4大抓手

2）差旅费效比的本质

9、人力成本的管控

1） 人力成本降减的“五芒星”

2） 人效评估与团队绩效考核如何转化落地？

3）估时作业成本法及应用案例解析

案例练习：用估时作业法解决“人效”评估问题

二、资产负债表，撑起企业的“骨架”

1. 企业资产与负债和业务经营有哪些关系？

1）What：有哪些家底？ —资产的分类及结构

2）Where：钱从哪儿来? —负责分类及资本结构分析

2.经营陷阱——企业能及时把钱还上吗？

1）从流动资产的质量分析

2）风险控制——预防长短错配

3. 应收账款的周转与管理

1）应收账款的本质

案例：应收账款的风险传导，比克动力的应收账款风险传导链的警示

2）应收账款“三看法”

3）企业应收账款管理中存在的问题及对策

4）应收账款与企业经营方式、经营风险

案例：从四川长虹的应收账款透视其经营策略及其惨痛教训

——应收帐款的事前防范、事中控制和事后补救的全过程管控策略

4. 存货的构成与管理

1）存货全流程管控分析

2）存货积压对利润的影响

3）存货结构分析与企业经营状况     

案例：存货分析综合案例

三、现金流，企业的“血液命脉”

1. 企业的“血液循环”

1）现金流是如何参与企业经营运转

2）现金流量结构分析

图例展示：三大现金流活动流转图示

2. 经营周期的概念及计算

1）经营周期的概念

2）“夹缝中求留存，滚动中谋发展”

——经营周期与应收周期，现金周期，存货周期的关系

3. 业务视角下的三维平衡

第三讲：财务模型赋能业务价值创造

一、本量利的概念

1. 成本形态划分—— 成本的“动”与“静”

讨论：无中生有的利润——只需要加大业务量而不需要做其他什么，就能增加利润，请问这是为什么？又该怎样设置经营者的业绩指标？

2. 盈亏平衡点分析——企业卖多少货才能保本？

3.传统式损益表与贡献式损益表

1）边际贡献

2）经营性亏损VS费用性亏损

4. 安全边际

二、本量利的衍生应用——“盈利驱动树”

1．“盈利驱动树”框架模型搭建

2.微沙盘模拟：“盈利驱动树”微沙盘展示，引导学员深度分析，找到企业价值增值点并逐级剖析、转化为业务行动指标。

——确定目标：小组讨论选定议题，明确业务场景，分析业务问题点；

——解决思路：针对所定议题，分析破题思路，给出大致方案措施，做出定性分析，提出所需资源，预设达成指标

——量化指标：对既定指标进行公式设置及量化分析，业务指标量化并逐级形成财务指标，初步搭建“盈利驱动树”框架

——数据沉淀

——PDCA循环分析

【讲师介绍】

韩草老师  财务管理实战专家

14年财务实战经验

美国注册管理会计师CMA

金蝶长期返聘财务讲师

曾任：华晨宝马汽车有限公司|财务助理经理

曾任：微软（中国）有限公司|财务分析经理

曾任：某头部金融集团|区块链板块CFO、资金副总、财务负责人

曾任：腾讯科技（深圳）有限公司|财务分析

擅长领域：资金管控，财务分析，业财融合、成本管理、预算管理，财务人员转型等

老师曾任职于宝马、微软等世界五百强外企及某大型金融集团，在某头部金融集团五年时间先后担任财务中心高级经理，不同板块财务负责人，二级子集团资金总经理，为企业风险管理、管理架构等多方面出谋划策，协助企业财务管理，为业务提升添砖加瓦。

☛熟练财务分析管控工作，协助业务提升

● 为某头部金融集团指导业务规划，完善资金管控，使其在逆市仍获约30%的大幅利润增长，成为集团内投后管理标杆示范。

● 为腾讯某内部游戏业务线项目，审查盈亏平衡及边际收益，出具相应分析报告，从业财融合的角度指导业务决策，通过测算降低成本约15%；

● 为某头部金融集团设计现金流管控模型，现金流管控方案，开源节流，降低资金风险敞口。

● 为某头部金融集团搭建VIE架构，利用税收洼地，合法合理综合节税达20%以上。

☛擅长财务管理系统搭建，助力业财融合

● 为宝马汽车公司协助项目开展，设置ERP系统的“财务——人力资源”专项接口搭建项目

● 为某头部金融集团4家下属公司的上市审计，协助企业2家分公司符合预期成功上市；

● 为某头部金融集团打造体系化业财融合课程，业务数据准确率提升约30%，财务工作量减少20%

● 为某头部金融集团深圳区财务中心组建流程搭建财务制度，从0到1搭建财务中心人员及职能架构，进行业财协同。并开辟了新业务赛道并提出财务赋能的新管理理念等措施，指导企业超额完成对赌目标。

☛擅长财务管理课程培训，累计授课学员3万+

● 为某发展有限公司讲授《从杜邦分析法看经营分析》《数字化时代下的财务转型》《业财融合下的财务经理人必备技能》等多门课程，帮助企业进行业财融合转型提供宝贵方法和实操模型，累计授课13次

● 为诚恒科技讲授《现金流的高效管理》《财务BP的技能解读》等课程，帮助企业进行资金管理、管理会计转型提供具体实操落地的方法，累计授课12次

● 为金蝶国际软件集团有限公司和建行讲授《财务分析到经营分析——做出老板满意的财务报告》《业财融合下的财务经理人新要求》《数字化时代的财务转型》等课程，为企业财务人员传授财务报表分析、财务沟通、财务转型等实战经验，累计授课8次

主讲课程：

《固本控流——现金流高效管理》

《经营管理加速器——业财融合下的成本费用管控》

《业财融合——四维提升财务人员新技能》

《管理增值引擎——非财务经理的财务管理》

《雷霆出击——应收账款高效控制》

《全员加速——业财融合之全面预算管理》

授课风格：

韩老师善于把深奥枯燥的财务专业内容演变成简单易懂的生活语言，其课程深入浅出，案例丰富，强调所讲内容与企业实务紧密结合。授课中给学员提供多种模型，助其将课堂所学内容转化成自身的“财务知识架构”并能灵活运用，为企业创造价值。

部分服务客户：

软件及制造行业：金蝶国际软件集团有限公司、诚恒科技有限公司、恒鑫运科技有限公司、蓝凌软件股份有限公司、广州市番禺区联浩塑料制品厂等

金融行业：金联储(北京)金融信息服务有限公司、吉信佳供应链服务（深圳）有限公司、中国建设银行等

通信行业：湖北电信实业有限责任公司、上海理想信息产业(集团)有限公司等

其他：四川邮电职业技术学院、上海塑米信息科技有限公司、上海中晨电子商务股份有限公司等、智喜酒店、阳喜宿酒店、重庆大队长火锅、观真艺术设计、乐雅林洗涤服务、矮门广告、浩野装饰、银豹网络、四海照明、荣晋五金、吉士福点子科技

部分客户评价：

韩老师的课程非常实用，通过现金流开源节流的案例讲解，课程中提到应收款协商追回、预收款管理等，让我身临其境的找到了处理我公司现金流的方法。感谢参加了韩老师的课程。——蓝凌软件  财务经理  刘经理

财务BP我们公司现在正在实施，通过韩老师“财务BP技能”课程，让我深切的了解到财务BP的职责不只是做简单的了解业务。需要从多方面去考虑（盈亏平衡的计算法、本量利的应用等）。老师课程中提到的杜邦分析法拆解的案例很连接实务，也让我豁然开朗。

——金蝶软件  财务杜经理

业财融合我们公司也开展了1年多的时间，但是一直没有转过来。听完韩老师的课程，才知道业财融合不只是简单的让财务了解业务，更多的是要去提升财务人员的组织、沟通、资源分配协调的能力。韩老师课程中也提到了，提升能力的方法。对我很是受用。谢谢韩老师！

——中晨电商  财务王经理

正如韩老师说的，我们财务人员的职业生涯面临“生存危机”。软件、人工智能一步步在对我们进行替换。之后企业慢慢的会不需要“事后”的财务人员。财务人员的出路在哪里，这是重中之重的话题。今天听了韩老师的课程，管理会计确实是未来财务人员转型的路径。很多方法都是我们之前没有了解过的。通过韩老师的课程，让我在迷茫中豁然开朗。

——安德信  财务乐经理

我们公司是做制造业的，现金流管理、存货管理我们平时也有用到。但通过韩老师讲的“现金流管理黄金五法则”，让我对比现企业中使用的方式，发现我们企业还有很多需要优化的地方。韩老师的课程也非常落地易懂，通过对李嘉诚房产公司与零售店的案例，深入浅出。感觉我回去就可以实施。

——联浩制品厂  财务张总监

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