运营人员案件风险及操作风险防控 6h

【课程主题】运营人员案件风险及操作风险防控
【课程对象】会计主管、检辅人员等
【课程收益】
1、了解银行案件防控和操作风险防控的必要性和重要性。
2、剖析银行案件的类型、表现形式和业务层面的操作风险防控手段。
3、以法律和监管法规为出发点，掌握合规管理内涵，明晰履职要求。
【课程时间】6小时
【课程大纲】
一、银行案件危害及后果
（一）近期银行案件分享（实时更新）
（二）银行案件三后果
1、法律惩处
（1）刑事拘留
（2）罪名及构成要件
（3）量刑标准
2、银保监会行政处罚
（1）逐年攀升的规范性文件和罚单数量
（2）行政处罚的手段：警告\罚款\没收违法所得\责令停业整顿\吊销金融许可证\取消董(理)事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格\禁止一定期限直至终身从事银行业工作等
（3）行政处罚的原则：上追两级、双线问责
3、行内处分
（三）银行案件风险的特殊性
二、典型银行案件剖析
（一）银行案件的演进与分类：一类案件\二类案件\三类案件
（二）银行案件的主要表现形式及相应业务管理
1、表现形式：结算业务\出纳业务\理财业务\信贷业务\票据业务等
2、一类案件主要罪名、表现形式及相应业务管理
（1）非国家工作人员受贿罪/诈骗罪
案例：银行违规开户，套取同业资金14.5亿
银行结算账户管理：取消企业银行账户许可后的开户审核流程
（2）集资诈骗罪
案例：利用银行内部账户，行长充当资金掮客，造成巨额损失
特殊银行账户管理：专用账户、内部账户等
（3）职务侵占罪：
案例：133万元银行款箱调包案
现金出纳业务全流程风险防控
（4）挪用资金罪
案例：银行零售客户经理利用职务便利疯狂盗转储户资金最终获刑
电子银行/自助银行业务管理：新业务中的风险提示义务
3、二类案件案例分享
（1）案例：某行办理协助扣划业务过程中与法院产生冲突受到处罚
协助有权机关查询冻结扣划工作法律风险防控
（2）案例：客户家庭经济纠纷却转而状告银行
特殊群体的业务办理：代理业务风险防控
4、三类案件案例分享
信用卡诈骗等
（三）案件发生的原因
1、个人利益与职业道德的选择
2、业务发展与内控合规的平衡
3、知法、懂法、守法
三、运营经理合规管理实务
（一）合规管理的目标和原则
1、案件发生的三类动因：动机、漏洞、权限
2、合规管理的原则：风险为本
3、针对三类动因的管理手段
（二）人员防控
1、典型银行案件的员工异常行为
2、针对各种异常行为的有效排查方法
（1）思想动态
（2）工作表现
（3）经济情况
（4）日常行为
3、海恩法则与执行落实
（三）业务防控
1、严控岗位权限
2、规范业务流程
3、把控授权环节

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