《二十届三中全会解读及财富管理的挑战和机遇》
《二十届三中全会解读及财富管理的挑战和机遇》详细内容
新时代，新政策，新财富
——二十届三中全会后的财富管理的挑战和机遇
课程背景：
具有历史意义的二十届三中全会，以“全面深化改革，推进中国式现代化”为总基调，为各行各业指明方向。在当下百年未有之大变局下，金融财富管理行业正在面临新的机遇和挑战，面临房产危机、老龄化社会、人口减少、通货紧缩等多重挑战，同时产业升级、新质生产力、人工智能、数字化经济、资本市场等让财富管理面临新的机遇。
作为金融从业人员，先行一步了解二十届三中全会的精神，对市场经济体制、新质生产力、教育科技人才、财税改革、金融改革、城乡融合、社会保障、生态建设、房产资本市场等全会最新表述全面充分了解，并做出积极应对，才能充分的为投资者服务，并更好的为投资者财富增值保值。
本次培训课程全面的讲解20届3中全会和国内外经济形势，特别是影响财富的各种变量，从而提前做出应对，进一步提高为投资者尤其是高净值客户销售和服务能力，并全面提升财富价值和影响力。
课程目标：
◆ 二十届三中全会的10大核心内容解读,财富管理行业的机遇和挑战◆ 2024年下半年的宏观经济和资产配置新策略◆ 财富新时代，创造财富到财富管理的4大方法
课程时间： 1天，6小时
课程对象：银行、证券、保险理财经理和理财顾问、中高端投资者，财富沙龙/高端客户讲座
课程方式：现场授课+理论精讲+问题研讨
课程大纲
第一讲：二十届三中全会的10大核心内容解读，财富管理行业的机遇和挑战
1.总基调是进一步全面深化改革、推进中国式现代化——创富时代到财富管理时代
2.构建高水平社会主义市场经济体制与全国统一大市场——未来5年中国的投资机会
3.高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务——新质生产力的投资机遇
4.教育科技人才体制机制一体改革——粗放式发展到科技兴国
5.推动新一轮财税改革——税收规划的重要性与日俱增
6.金融改革，服务实体经济——迎接下一轮资本市场大机会
7.城乡融合发展，推进新型城镇化体制机制——房地产行业的危与机
8.健全社会保障，完善生育支持和高质量养老体系——老龄化社会的银发经济
9.推动生态文明建设，推动绿色发展——新能源行业的发展机遇
10.加强宏观调控，实现发展目标——人口、地产、债务三周期叠加下的风险管理
本节重点方向：二十届三中全会为财富管理带来的新方向和新机遇
第二讲：2024年下半年的宏观经济和资产配置新策略
1.财富管理创新的新时代，数字化时代和人工智能时代到到来
2.金融“五篇大文章”（科技、绿色、普惠、养老、数字金融）
3财富管理的人口大趋势，老龄化少子化时代到来
4.财富管理的利率大趋势，利率持续下和财富管理的变革
本节重点方向：新经济周期下金融财富管理产品的方向和未来
第三讲：财富新时代，创造财富到财富管理的4大方法
方法一：投资风险分析—5个避雷指南方法
1. 非标准化的产品
2. 缺乏流动性房子
3. 高估值的股票
4. 高估值的基金
5. 高估值的股权
方法二：房地产的风险和机会
1. 人口和老龄化社会风险
2. 土地财政和金融属性消失的风险
3. 产业升级的风险
4. 房产出清后部分低估资产的机会
方法三：理财产品选择和策略
1. 当下理财产品面临的踩雷和亏损风险
2. 理财产品选择的金三角：流动性、收益性和风险性
3. 理财产品长期增值的核心，减少回撤、保住本金和稳定复利
方法四：大类资产机遇和配置—10大配置策略
1. 现金类资产配置
——货币基金、各种保险宝、紧急准备金
2. 保障类资产配置
——意外、医疗、重疾险、定期寿险（高净值客户不同）
3. 合理负债
——总资产40%以内，月现金流40%以内
4. 月三分支出法
——消费三分之一、房贷三分之一，定投三分之一
5. 资产三分配置法
——投资房产三分之一，固收三分之一，浮动三分之一
6. 一二线高景气度城市的房产
——流动性、产业、人口、品质都要具备
7. 固收主要投资资产配置
——混合债基、REITs、对冲量化
8. 浮动收益主要资产配置
——优质蓝筹股、价值和成长类宽基9. 高净值客户资产管理
——年金险和终生寿险、信托、公私募基金、量化对冲、股权基金、高端稀缺房产、全球美元配置、艺术品和收藏品
10. 适当冒险
——中概互联网基金、自己熟悉的股权众筹投资等
案例研讨：一个高净值客户的财富诊断和配置
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