《保险财富规划与客户经营》
《保险财富规划与客户经营》详细内容
保险财富规划与客户营销技巧提升
（保险配置和高客拓展培训）
主讲：刘海涛
课程背景：
随着国民经济收入水平整体的提高，越来越多的人们手里持有一定数额的资产，这些资产往往都在众多的理财经理和多个财富工具打理着，发挥其相应的作用，那么保险工具发挥着哪些独有作用？为什么被很多客户追捧？为何在2020年及2021年最艰难的日子里却爆出多张天价保单？到底该用何种方法实现真正的“以客户为中心”销售策略，实现双赢。
课程收益：
● 提升员工的保险理财工具的知识，学会寿险理财工具独有功用；
● 提高员工开拓高客的能力，学会为客户提前做规划；
● 精准描绘客户财富画像，解析客户面临财富风险；
● 体验式销售逻辑运用，掌握客户开拓技巧，难点及痛点和成交点；
课程时间：1天，6小时/天
课程对象：客户经理、理财经理 营销主管以上职级
课程方式：课堂讲授+实操训练+案例分析+实操比拼
课程风格：
Ø 结构详实，逻辑性强：内容完整，层层递进，环环紧扣。
Ø 注重实操，实战性强：以实际操练为主，突出实战难点重点攻关。
Ø 风格幽默，轻松易学：课堂氛围轻松愉悦，感染力强，学员互动性高。
Ø 资料完备，效果明显：资料内容紧扣技能提升主题，实际验收效果显著。
课程大纲：
导入：2022年下半年行业发展趋势分析
1. 中央财经第十次会议解读
2、中国高净值客户人群分布情况
3、 中国高净值客户按年龄、性别、教育背景、财富分险点画像
4、高薪行业前十排名解读
5、中国原始保费收入再创新高，市场潜力巨大
案例：82岁成就国内史上最高龄的MDRT
第一讲：财富工具概述
一、简述几类金融工具
1. 存款类属性特征
1）安全保护性强
2）期限固定
3）利息收益性低
2. 信托类属性特征
1）信托基本概念和结构介绍
2）信托和人寿保单产品组合介绍
3）保险金信托优势分析
3. 保险独有属性特征
1）安全稳健性强
2）资产规划的根基
3）应税资产变免税资产有力工具
工具：《保险与其他理财工具对比图谱》
二、保险理财工具实战运用
1. 保险债务管理功能
2. 保险现金流管理功能
3. 保险婚姻风险隔离功能
4. 保险财富传承功能
案例：企业主购买600万元保险理财案例解析
第二讲：客户有效沟通开拓思维逻辑运用
1. DISC客户分析
1）D 可控型，目的性沟通
2）I 渲染型，感性沟通
3）S 稳重型，导向性沟通
4）C 聆听型，事实性沟通
第三讲：客户体验式销售技巧运用
1. 体验式销售原理
1）挖掘痛点+风险点+成交价值
2）体验式发问互动的引导解析
3）四大发问模式讲解与演练(现状、困难、牵连、价值）
4）结合三大目标客户与四大核心需求的SPIN角色扮演
现场训练：结合真实客户信息案例，体验式模拟销售训练
第四讲：开门红个人酒会运作技巧
1、 个人酒会优势解读
1）个人酒会的三利好（员工、公司、客户）
2）个人酒会经典模式解读
3）个人酒会发展新趋势解读
2、个人酒会实操策略解析
1）个人酒会选题及策划
①时间
②地点
③人物
④目标
⑤预估结果
2)个人酒会流程实操技巧解析
①个人酒会流程图解读
②个人酒会电话邀约话术及面见话术解析
③个人酒会现场五步促成解析
④个人酒会会后两次追踪促成解析
课程结束与总结
刘海涛老师的其它课程
《金色养老规划与客户经营》 03.05
金色养老规划与客户经营（一天版）主讲：刘海涛课程背景：我国是目前世界公认的老龄化发展速度最快的国家，其老龄化人群基数很大，同时在新中国成立后，历史上也曾出现过三次’婴儿潮“，目前是第一次和第二次”婴儿潮“集体迈入老龄化时代的叠加期，仅1963年出生人口就高达3000万人，未来10年里，新增退休人口2亿人。如此庞大的养老群体如何能够享受富足完美的养老生活，是困
讲师：刘海涛详情
《优增技能提升—飓风优增》 03.05
飓风优增2022（优增技能提升课程）主讲：刘海涛课程背景：本课程是从疫情后时代保险队伍迅速萎缩，人员脱落留存率极低，增员意志脆弱，增员信心严重不足，增员目标涣散等“共同通病”的角度出发，从整体就业市场及大环境下保险增员的现状如何突破的视角，全面寻找出自己的增员之路，从而重拾增员信心，激励团队及个人的增员梦想，实现人人增员，做大队伍的目标。那么如果要提高队伍的
讲师：刘海涛详情
《体验式增员项目—黄金增员V计划》 03.05
黄金优增V计划（体验式增员项目）主讲：刘海涛课程背景：本项目是从疫情后时代保险队伍迅速萎缩，人员脱落留存率极低，增员意志脆弱，增员信心严重不足，增员目标涣散等“共同通病”的角度出发，从整体就业市场及大环境下保险增员的现状如何突破的视角，全面寻找出自己的增员之路，从而重拾增员信心，激励团队及个人的增员梦想，实现人人增员，做大队伍的目标。那么如果要提高队伍的留存
讲师：刘海涛详情
《狂飙精英启动会》 03.05
狂飙精英启动会（新人激励课程）主讲：刘海涛【课程背景】随着党的二十大和两会的胜利召开，新的奋发时代已到来，全新的经济布局发生新的变化，无论是现在还是未来，经济复苏及全力发展经济是一个核心的主题，特别是金融领域必将扮演引领的角色，为经济的发展做出突出的贡献，那保险行业更是如此，无论是在经济的上行阶段还是下行阶段，保险始终起到社会助推器和稳定器的作用，为千家万户
讲师：刘海涛详情
险中求胜赢在年金（年金险销售技能提升课程）主讲：刘海涛课程背景：当前新形势下销售团队士气低迷，面对保险销售技能不足，为了更好的鼓舞士气，传授可直击客户内心深处的销售技能，实现攻心为上的策略，通过当前对新形势的分析，解读客户心灵密码，从意愿、产品、技能方面出发，研发行之有效的配套方法，实现士气大振，年度收官的效果和目标。本课程从宏观经济大变革角度分出发，全面保
讲师：刘海涛详情
《金牌酒会讲师技能提升训练营》 03.05
金牌酒会讲师训练营（产说会讲师技能提升课程）主讲：刘海涛课程背景：每一位优秀的寿险讲师都想助力公司和团队冲刺更高业绩，但现实情况却不容乐观。我们不难发现如何能够巧妙结合现场客户的实际需求，讲授一堂高质量、高产能、高保费的“三高”酒会，是所有寿险讲师的心声和奋斗愿景！事实也证明酒会的成功与否，讲师起到成败的关键作用。那么如何去提高自身的讲授能力，如何去打造“三
讲师：刘海涛详情
《富贵金生财富相伴》 03.05
富贵金生财富相伴策略（年金险产说会）主讲：刘海涛课程背景：随着第七次全国人口普查的结果颁布以来，人口老龄化及“少子化”的社会现象，再一次走入大众视野，不容否认未来的几十年里人口问题会一直成为社会发展的主旋律，人口老龄化人数日益增多，大众养老资源紧张，配套措施不完善，富养老将成为最大的稀缺资源，那么如何在人口新形势下对养老规划、过有品质的养老生活真正做到提前筹
讲师：刘海涛详情
《新形势下英才事业说明会 创说会》 03.05
新形势下英才事业说明会（创说会）主讲：刘海涛【课程背景】随着疫情后时代的到来，经济格局发生新的变化，无论是现在还是在今后很长一段时期里，经济下行压力依旧很大，特别是在全球经济持续萎缩的情况下，就业形势也不容乐观尤其是保险行业增员入职压力可谓空前之大，本课程是从政策及市场大环境入手，深度解读行业发展【课程收益】●激发准增员对象的加盟意愿●把握行业新动态解析行业
讲师：刘海涛详情
《长寿时代下的经济引擎新策略》 03.05
长寿时代下经济引擎新策略（养老产说会）主讲：刘海涛【课程背景】随着第七次全国人口普查的结果颁布以来，人口老龄化及“少子化”的社会现象，再一次走入大众视野，不容否认未来的几十年里长寿时代下的人口问题会一直成为社会发展的主旋律，那么我们应该理性的认识到寿命延长、长期带病生存的状态也会加剧资产耗竭的风险，这种风险也就是所谓的长寿风险，长寿风险人数日益增多，大众养老
讲师：刘海涛详情
- [潘文富]厂家招商中的直接与间接
- [潘文富]从商业思维看待交社保
- [潘文富]厂家新任销售总监的基础工
- [潘文富]厂家增设经销商的背后
- [潘文富]厂家业务人员在经销商面前
- [王晓楠]辅警转正方式，定向招录成为
- [王晓楠]西安老师招聘要求，西安各区
- [王晓楠]西安中小学教师薪资福利待遇
- [王晓楠]什么是备案制教师？备案制教
- [王晓楠]2024年陕西省及西安市最
- 1社会保障基础知识(ppt) 21262
- 2安全生产事故案例分析(ppt) 20335
- 3行政专员岗位职责 19122
- 4品管部岗位职责与任职要求 16378
- 5员工守则 15544
- 6软件验收报告 15467
- 7问卷调查表(范例) 15211
- 8工资发放明细表 14671
- 9文件签收单 14317