《AI在职场中的应用——赋能银行业办公提效》2天版课纲——2026进阶版

AI在职场中的应用
——赋能银行业办公提效
课程背景
当前，人工智能技术正加速重构银行业务生态，从智能风控、数字化客服到自动化运营，“AI 赋能” 已成为银行应对市场竞争、实现高质量发展的核心路径。从 AIGC 技术的持续迭代到 GPT、DeepSeek 等 AI 工具的商业化落地，从客户对高效服务的需求升级到行业合规要求的日益严格，AI 不仅重塑银行服务模式，更成为从业者提升岗位竞争力的关键变量。
银行业从业者在日常工作中面临诸多挑战：信贷业务需快速处理客户资质审核、风险评估等海量数据；柜面与客服岗位需高效响应客户咨询，同时保障服务专业性；合规报表填报、贷后管理报告撰写等文书工作耗时耗力，且需严格符合监管要求；Excel 数据汇总分析、产品推介 PPT 制作等工作，对技能的多元化要求也日益提升。然而，多数从业者缺乏系统的 AI 应用体系，难以将 AI 工具与信贷、客服、合规等核心业务深度结合，导致工作效率受限，难以充分发挥 AI 在降本增效中的价值。
为帮助银行业从业者突破技能瓶颈，把握 AI 时代机遇，本次培训聚焦银行专属业务场景，以 “认知 - 方法 - 场景” 为核心逻辑，从 AI 基础认知切入，详解提示词实用技巧，结合信贷风控、合规报表、客户服务等高频工作场景提供实战化 AI 应用方案，助力学员快速掌握 AI 赋能业务的核心能力，实现个人工作效能与银行服务质量的双重提升。
让您的工作效率逆袭，创造效果加成的秘诀!
授课对象
需要提高效率的职场人士
授课时间
2天，6小时/天
课程收益
掌握AI核心认知与主流工具实操：能熟练运用豆包、DeepSeek、Kimi等国内AI产品，快速处理银行公文撰写、数据清洗、PPT制作等基础工作，大幅缩短办公耗时，提升日常工作效率。
学会AI提示词高阶技巧与智能体搭建方法：能结合银行岗位场景，设计精准指令、搭建简易智能体，解决周报、会议纪要、授信报告等高频工作痛点，实现“人机协同”高效办公。
熟练运用AI工具落地银行业全场景实操：可独立完成各种报告生成、贷款合同合规检查、客户数据分析、营销海报设计等核心工作，提升工作质量与专业性，降低合规风险。
建立AI进阶思维，能根据自身岗位需求：灵活运用AI优化工作流程，从“会用AI”升级为“善用AI”，借助AI工具挖掘工作亮点、提升核心竞争力，为职业进阶赋能。
赠送
0102235教学方式：80%以上为实操，实战课程，强应用与落地
理论讲解，工具输出，案例分析，游戏互动，综合应用，头脑风暴、小组研讨、实操练习
课程大纲
第1讲：AI认知篇——AI趋势与未来格局
AI领域发生的几件大事
马斯克达沃斯演讲核心观点：AI不是替代人类，而是“增强人类”
人机协同新时代：AI是“增强人类智能”的协作者
AI擅长领域：数据处理、模式识别、内容生成、重复执行
人类核心优势：价值判断、情感沟通、战略决策、创意引导
未来工作形态：人类负责定义问题、设定目标、判断价值，AI负责执行、优化、生成
AI对我们影响？
AI影响范围
华尔街日报
马斯克预言
国内有哪些AI产品及最新动态
工具分类与核心更新
DeepSeek：开源Engram架构；1M超长上下文；知识库更新至2025年5月；传闻V4即将发布
豆包2.0：2.0系列发布（Pro/Lite/Mini/Code）；多模态能力全面升级；Agent能力强化
即梦AI：接入Seedance 2.0（四模态视频生成）；
通义千问：Qwen3.5-Plus发布；原生多模态；视觉编程；全球最大开源模型家族
Kimi：新一代多模态大模型K2.5发布
DeepSeek的技术原理与优势
DeepSeek的模型特点
国内主流AI产品功能实操
豆包、kimi、通义千问、deepseek
第2讲：AI方法篇——从提问到共创的进阶技巧
AI对话能力段位测试（前置诊断）
测试目的：快速定位自身AI使用段位，明确进阶重点的薄弱环节
测试方式：完成自测题，即时出测试结果
测试产出：个人段位诊断报告+针对性进阶建议
全阶进阶核心方法青铜段位（基础指令）：使用“场景+受众+要求”的精准指令公式，借助DeepSeek优化指令输入
白银段位（框架思维）：从固定模板升级为可组合业务框架，搭建简易灵活的业务框架库
黄金段位（上下文工程）：搭建“场景画像+质量标准+经验库”的极简语境文档，用飞书多维表格管理
钻石段位（智能体协作）：构建“协调智能体+研究/写作/审核智能体”的分工架构，用DeepSeek搭建智能体
提示词：提问技巧，让AI不再说正确的废话
提示词万能公式：角色定义+问题描述+输出目标+要求补充
指令式提问:确保得到更精准的答案
角色扮演式提问:秒变专家的AI更睿智
示例提问:让内容更多细节
搭建智能体解决高频AI对话
案例实战：现场聚焦案例产出课程结果（基于岗位场景产出相关提示词模板）
提示词高阶技巧与智能体搭建核心方法提示词技巧：掌握多视角提问、反向提问、链式提示词、角色建模四大核心，搭建可直接套用的提示词模板库
个人智能体搭建：明确“固定角色+固定任务+固定输出格式”核心，完成角色定义、模板配置与优化
核心概念：脑手协同
智能体（脑）：负责人设、意图识别与逻辑规划。
技能（手）：负责联网搜索、API调用等具体执行。
协同逻辑：用户指令→智能体拆解→调用技能→整合输出。
实操方法：构建三步法
搭建框架（角色-任务-约束）：
定角色：明确身份与风格。
拆任务：规划技能调用时机。
设约束：规范格式与禁忌。
练习案例：实时竞品情报助手
提示词：设定“搜近7天新闻→读高优文章→提取关键信息→输出Markdown表格”流程。
第3讲：AI场景篇——银行业全场景效率升级
文采之韵：职场写作（Word）—— 聚焦银行公文与报告
工作汇报与年度述职： 学习突出汇报亮点，有效传达工作成果，增加升职加薪筹码。
周报与日报： 学会利用AI一分钟生成简洁明了的日报和周报。
会议纪要： 掌握记录要点，生成令领导满意的会议纪要。
精华提炼： 运用AI工具成为文档压缩和要点提取高手。
调研报告与授信报告： 学会撰写有深度、凸显价值的调研报告；重点掌握结构化授信报告生成，包含企业概况、行业分析、财务分析、风险分析、授信建议。
合规检查与文档审核： 利用AI自动检查文档是否符合内部合规要求，如反洗钱、反欺诈等。
创意策划： 借助AI获取创意灵感，不断产出金点子。
练习案例：
撰写一份年度述职报告，结合个人岗位数据生成结构化内容。
输入企业关键信息，自动生成一份符合规范的授信调查报告初稿。
对一份贷款合同进行合规性检查，标记潜在风险点。
演示之秀：PPT制作 —— 银行培训与营销演示
AI生成PPT【应用场景/案例】
各行业的内部汇报、工作总结、商务演示、方案提案、路演、教学等场景
国内免费AI+PPT生成工具/平台、AI生成PPT【主要功能/流程】
输入主题、上传文档、大纲生成PPT
自动搜索图片和配图
一键生成PPT： 掌握利用AI快速生成PPT的技巧。
课程标题与课纲： 学会快速生成10个爆款课程标题；运用AI一键生成并修改课纲。
课程讲义与教案： 借助AI结构化梳理课程思路；快速生成训前、训中、训后的教学方案。
课前调研问卷与课后考试题： 自动生成调研问卷问题和格式；生成多种题型的课后考试题。
PPT排版美化
高清图片切换、一键排版图+文、文档格式转化、一键表格美化、一键多文字排版
练习案例：
将一份Word调研报告一键转为PPT，并完成视觉优化。
快速生成一份“新春理财节”营销活动介绍PPT（10页），符合银行品牌规范。
数据分析：Excel —— 银行财务与客户数据分析
数据预处理： 利用AI自动完成数据清洗、融合和转换。
数据探索与分析： 借助AI进行数据可视化、特征分析和异常检测。
自动化分析： 运用AI自动生成报告，减少手动操作流程。
智能图表与报告： 一键生成图表和报告。
自然语言写VBA代码： 简单有效批量解决数据分析问题。
自动生成透视表、自动智能化用条件格式、自然语言写公式
练习案例：
输入“请分析销售数据中的区域差异，并生成可视化图表”，完成全流程操作。
财务报表简化实操（课堂模拟）：使用模拟银行月度财务数据表（仅含5-8个核心项目：营业收入、利息支出、管理费用等），借助AI自动完成数据清洗，用条件格式标记异常项目（如费用超出预算的项目），快速生成简易分析报表。
◦客户数据简易分析（课堂模拟）：使用模拟银行客户数据（含客户性别、存款类型、月均交易次数3个核心字段），借助AI完成特征分析，识别高潜力客户（如月均交易次数≥5次的客户），生成简单可视化图表（柱状图/饼图）。
创意之泉：AI生图
无版权图片创作：掌握AI绘画技巧，成为绘画高手。
- 即梦AI接入Seedream 2.0，支持2K/4K高清输出，满足印刷级需求。
文生图与以图生图：文本、图片生成高质量图像技巧。
- Seedream 2.0支持复杂逻辑推理，可生成符合特定场景需求的精准图像。
创意改造功能：AI对图片进行背景替换、风格转换、保持人物姿势等操作。
- 支持多图融合创作，将多张图片元素智能组合。
智能画布操作：局部重绘、一键扩图、AI消除、抠图等功能。
- 支持智能构图推荐，AI根据图片内容自动推荐最佳裁剪方案。
练习案例：为「信用卡新户礼活动」设计一套朋友圈 / 公众号宣传图
AI赋能图像海报创作
优势：无版权风险 - Seedream 2.0内置版权检测功能，自动识别并规避侵权风险。
国内图片生成AI工具推荐
AI绘画提示词构成讲解 - Seedream 2.0支持复杂逻辑推演，提示词可包含多步推理需求。
AI工具之一键抠图 - 支持批量抠图，一次性处理多张图片。
AI海报设计工具：既梦AI给你无限创意 -Seedream 2.0后，支持联网检索最新设计趋势，自动匹配品牌调性。
练习案例：设计「个人养老金账户推广」主题海报
以下内容为授课和学员练习案例
更多AI办公提效场景如下（10个主题20个以上应用场景）
序号
主题
场景描述
具体应用
1
智能文档处理
自动化文档分类与归档
AI自动识别文档类型，如合同、报告、发票等，按预设规则分类归档。
智能文档内容提取与摘要生成
AI提取文档关键信息，生成摘要，方便快速了解文档核心内容。
各种公文写作的自动生成
AI根据输入的主题和内容要点，自动生成公文初稿，如通知、报告、请示等，提高写作效率。
自动化、智能化生成PPT课程
AI根据输入的主题、大纲或文本内容，自动生成PPT幻灯片，包括文字、图表和设计元素，辅助教学或演讲。
2
智能会议管理
会议安排与通知自动化
AI根据日程安排会议，自动生成通知。
实时会议内容记录与纪要生成
AI实时记录会议内容，自动生成会议纪要，方便后续查阅。
3
智能语音助手
日常办公任务语音交互
通过语音指令完成邮件发送、日程安排、信息查询等任务。
多语言语音交互与翻译
支持多语言交互，实时翻译语音内容，方便跨语言沟通。
4
数据分析与报告
自动化数据分析与可视化
AI分析数据并生成直观的图表和报告，帮助管理层快速决策。
预测性数据分析与趋势预测
基于历史数据预测业务趋势，如销售预测、客户流失率等。
5
智能客户服务
自动化生成客户问题解答
AI快速回复常见问题，减轻人工客服负担。
个性化服务推荐与客户画像生成
根据客户行为和偏好生成画像，提供个性化服务和产品推荐。
6
人力资源管理
智能简历筛选与人才评估
AI快速筛选简历，评估候选人能力，提供详细评估报告。
员工绩效分析与个性化培训计划
AI分析员工绩效，制定个性化培训路径，促进职业发展。
7
市场营销支持
自动化营销文案生成与优化
AI根据目标客户生成营销文案，优化内容以提高吸引力。
市场趋势分析与竞争对手情报收集
AI分析市场动态，收集竞争对手信息，为营销策略提供支持。
智能化生成海报视频
AI根据输入的主题、文案或设计风格，自动生成海报或短视频，用于社交媒体推广或广告。
8
风险管理与合规
自动化风险评估与报告生成
AI分析数据生成风险评估报告，涵盖风险识别、监控和应对措施。
合规性检查与文档审核
AI自动检查文档是否符合内部合规要求，如反洗钱、反欺诈等。
9
个性化学习与发展
员工学习路径规划与资源推荐
AI根据员工需求规划学习路径，推荐适合的课程和资源。
智能学习进度跟踪与反馈
AI跟踪学习进度，提供实时反馈和提升建议。
10
智能信息检索
快速全网搜索知识库与文档
AI快速检索相关信息，精准提供高质量内容，提高工作质量。
智能知识推荐与共享
AI根据用户需求推荐相关知识，促进团队知识共享。

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